Finmaq obtiene US$29 millones para financiar la compra de maquinaria productiva

Con estos recursos Finmaq planea duplicar su cartera en 2025, afianzar su red de distribuidores y hacer más eficiente su modelo, para poder desembolsar sus créditos en menos tiempo, explicó en entrevista con Forbes su cofundador Diego Sanz de Santamaría.

Finmaq, una fintech colombiana que ofrece financiamiento a maquinaria productiva a micro, pequeñas y medianas empresas, ha cerrado una ronda de financiamiento pre-serie A por US$29 millones, que combina capital y deuda.

La inyección de capital ha sido liderada por el fondo de inversión de impacto Alive Ventures, con participación de 30N Ventures y otros inversionistas previos. En la deuda participaron Accial Capital y entidades locales como Iris bank.

Antes de esta ronda, Finmaq, con sede en Bogotá, había obtenido US$2 millones de sus rondas previas con capital propio de los socios, por lo que esta ocasión es la primera en la que vinculan fondos de inversión.

“Nos dimos cuenta el potencial de financiar activos productivos”, comentó en entrevista con Forbes Diego Sanz de Santamaría, cofundador y CEO de la fintech. “Las mipymes enfrentan una brecha estructural de acceso al crédito que limita su crecimiento. Nuestro modelo permite ofrecer soluciones financieras incluso a empresas y trabajadores tradicionalmente excluidos del sistema financiero”.

Fundada en 2014 y completamente reestructurada en 2019, Finmaq desarrolló su propio modelo de análisis de riesgo crediticio único que se enfoca en la experiencia del cliente y el activo financiado, más que en los ingresos tradicionales o garantías difíciles de cumplir.

Desde 2022, la compañía ha integrado tecnología en sus procesos, logrando digitalizar la experiencia del cliente y reducir los tiempos de aprobación de crédito de semanas a tan solo unos días, abarcando sectores como la agricultura, la salud y la construcción en Colombia.

“Con solo cinco datos del cliente, podemos otorgar un pre-aprobado en cinco minutos y finalizar el proceso en menos de ocho días. Queremos reducir este tiempo a solo dos días”, recalca Sanz de Santamaría. “Nuestro enfoque es prestar a aquellos que nadie más financia: el odontólogo que se está independizando, el agricultor con cuatro hectáreas que necesita un tractor, o el camionero que quiere comprar su propio vehículo”.

Hasta la fecha, Finmaq ha desembolsado más de US$30 millones en créditos, alcanzando una cartera activa de US$17 millones y atendiendo a más de 550 clientes. De estos, el 60% son hombres y el 40% mujeres, mientras que el 40% opera en zonas rurales.

Los cofundadores Diego Sanz de Santamaría y Diego Acero traen consigo trayectorias en banca de inversión y estructuración financiera.

Sanz de Santamaría enfatiza que el paso del mundo corporativo al emprendedor fue una “curva de aprendizaje acelerada” que requirió adaptarse a nuevas metas y desarrollar una disciplina constante.

Actualmente, el 93% de sus clientes son micro y pequeñas empresas, y el 30% de ellos no cuenta con historial crediticio previo. Además, el 55% de los clientes genera sus principales ingresos a partir de los activos financiados por la empresa, mientras que cada máquina financiada crea al menos dos nuevos empleos.

“Estamos emocionados de sumarnos a este proyecto”, comenta Santiago Álvarez, managing partner de Alive Ventures, quien se unirá a la junta directiva de Finmaq. “Las soluciones financieras de la empresa están llegando a un segmento fundamental de la economía, tradicionalmente desatendido. Este financiamiento es solo el inicio de una transformación positiva”.

A su vez, Salvador Said, managing partner de 30N Ventures, agregó que la compañía “no solo está cambiando las reglas del juego en Colombia, sino que tiene el potencial de escalar a nivel regional. Su innovación en el financiamiento de activos productivos está impulsando el desarrollo económico de miles de empresas en América Latina”.

Con estos recursos Finmaq planea duplicar su cartera en 2025, afianzar su red de distribuidores y hacer más eficiente su modelo, para poder desembolsar sus créditos en menos tiempo.

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